Kuidas pesta musta raha

Kui olete nagu mina, olete saavutanud 'Money Laundering 101' selliste hittsaadete kaudu nagu Ozark ja Halvale teele . (Lingitud näited on väga lõbusad selgitused selle kohta, kuidas rahapesu nende telemaailmas toimib.)

Rahapesu muidugi ei viita sõna otseses mõttes oma sularaha desinfitseerimine —pesu on protsess, mille käigus tundub, et ebaseaduslikult hangitud raha pärineb pealtnäha legaalsest äritegevusest, et vältida IRS-i või õiguskaitseorganite viha. Kuigi me siin Lifehackeris ei unistaks kunagi finantskuritegude toetamisest, siis siin on, mida peaksite teadma selle kohta, kuidas inimesed tänapäeval raha pesevad.

Mis on täpselt rahapesu?

Nagu me varem käsitlesime , rahapesu on ebaseaduslike vahenditega saadud raha teenimise protsess, nt. narkootikumide müük, näib, nagu see oleks seaduslikult teenitud. Määrdunud raha puhastamiseks on mitmeid erinevaid kanaleid, kuid tavaliselt on tegemist kolme põhietapiga: paigutus, kihistamine ja integreerimine. Siin on lühike ülevaade iga etapi toimimisest:

1. Paigutus. See on koht, kus räpane raha paigutatakse näiliselt legaalsetesse varadesse. See on koht, kus kurjategijad toovad oma rikkuse alguses finantssüsteemi ja seal on nad kõige haavatavamad vahelejäämise suhtes.

2. Kihistamine. See samm on raha veelgi kaugemaks muutmine selle määrdunud päritolust. See võib toimuda nii mitme pangakonto vahel tehtavate ülekannete kui ka kallite ostude tegemisena. Kasiinod on kihilisuse suurepärane näide, kuna suured rahasummad vahetavad käsi, mida sisuliselt igal õhtul ikka ja jälle 'pestakse'. Arukas rahapesumasin loob keeruka veebi, mida on raske jälgida, näiteks liigutab raha ühele offshore-kontole, seejärel kannab selle üle shell-firmale, seejärel teisele kattefirmale ja edasi ja edasi.

3. Integratsioon. Pärast raha puhastamist saab selle integreerida tavalistesse finantskanalitesse. Algne kurjategija pääseb nüüd oma raha juurde täiesti seaduslike kanalite kaudu, näiteks ostes kinnisvara või mõne muu kattefirma veelgi suurema rahapesu eesmärgil.

Rahapesu meetodid

Kõige ilmsem pilt rahapesust on mingi sularahaäri, näiteks autopesula või striptiisiklubi. Raha pesemiseks on lugematul hulgal viise ja digiajastu on ainult lihtsustanud professionaalide jaoks pesumängu uuendusi. Siin on mõned levinumad tehnikad ja kanalid, mida inimesed rahapesuks kasutavad:

• Musta raha varjamine kasiinodes hasartmängude, kinnisvarasse investeerimise või shell-korporatsioonide avamise kaudu.
  
• Smurfide kasutamine ehk musta raha väikeste tükkidena vahetamine, et suurt rahasummat oleks raskem tuvastada.
• Kaubanduspõhine pesu, kus nad segavad impordi ja ekspordi hinda ja kogust, et luua valekasumi paberjälge.
• Panga või hüpoteegifirma omamine, kus nad saavad raha finantsasutuste vahel üsna lihtsalt liigutada.
• Väliskontode avamine ja valuutakursside ärakasutamine.
• Internetipanganduse pettuse toimepanemine, kandes raha otse ohvri kontole ja tehes seejärel tema kontolt volitamata makseid.
• Interneti-maksete laadimine ja lunastamine, nagu ettemakstud kinkekaartide puhul.

Alumine rida rahapesu kohta

Rahapesu on organiseeritud kuritegevuse põhitoiming ja see areneb: uued tehnoloogiad ja krüptovaluutad annavad rahapesuritele uusi võimalusi pidevalt muutuva süsteemi ületamiseks. Samal ajal kohanevad õiguskaitse- ja valitsusasutused ka rahapesuskeemide avastamiseks. Ja kuigi meil on täna siin lõbus, pidage meeles, et rahapesu on väga ebaseaduslik tegevus. Mitte iga 'kuidas' artikkel ei ole kinnitus.